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北京多手段打造防电信诈骗体系

作者:刘武刚
 如果做一个是否接到过电话诈骗的调查,相信十之八九的民众会表示曾频繁收到各种诈骗骚扰信息,甚至一时糊涂中了骗子的圈套。近日,北京市公安机关表示,将建立针对电信诈骗的电话、短信及网络的有奖举报平台,被频繁举报的电话号码将被公安机关查实后查封,并将对固话用户提供三个时段语音提示防骗,加大防骗知识的宣传力度。

  电话诈骗不胜其烦,人们对这些骗子行径大多有所防范,但是“道高一尺魔高一丈”,诈骗伎俩也随着人们识别能力的提高而花样百出,这让很多人小心翼翼却仍防不胜防。

  防骗新举措

  针对层出不穷的电话诈骗,北京市警方推出有奖举报和固话语音提示防骗两项新举措。据介绍,公安机关将建立电信诈骗举报平台,市民可通过电话、短信、网络等方式进行举报,对于积极揭发诈骗行为、提供犯罪线索和证据的市民给予一定的奖励。

  现在网络上的防骗知识很丰富,但并非所有的人都从网络上获得大量信息。由于中老年人和妇女接触的社会信息少,退休老人独自在家时段很容易接到电话欠费类的诈骗电话;而现在的犯罪分子越来越狡猾,用现代化的通信技术和网络技术作案,犯罪方式日益高科技、高智能化,一般人也很容易上当。对此,北京市公安局和电信部门准备分早上、中午、下午三个时段,对市内所有固话采取语音提示的方法进行宣传。因为这三个时段是犯罪分子最容易冒充国家机关而得手的时间。这种点对点面向公众的宣传方式更加直接、快速,使市民可以多了解一些防骗知识。

  据了解,从去年11月9日到今年3月15日,北京市共打掉利用电信手段诈骗的犯罪团伙40多个,抓获犯罪嫌疑人接近300人,核实破案2300多起,追回损失1000多万元,通过110劝阻、民警拦截防止市民被骗3500多起,为老百姓减少了3000多万元的损失。电话诈骗发案数量已经从去年10月份以前日发案四五十起下降到了目前每日不足5起。

  电话诈骗呈现新特点

  电话诈骗手法不断升级,花样频出,利用民众的心理弱点可以轻易得手,获得巨额利益。这让电话诈骗得以一次次死灰复燃。近年来,电话诈骗又开始呈现新特点。

  为了逃避监管,诈骗团伙开始向境外转移,境内外人员勾结作案。境外的犯罪分子是领导者,负责组织策划和幕后指挥,境内的犯罪分子主要负责电话诈骗的实施。一旦国内的犯罪分子被抓,国外的指挥者可以再次组织新的诈骗活动。

  另外,电话诈骗也开始向中西部缓慢转移。由于之前这种诈骗活动主要集中在东部沿海地区,使得该地区的居民具备基本的预防诈骗知识。相对而言,中西部居民防骗经验相对缺乏,这无疑更容易让诈骗分子得手。

  犯罪日益走向团伙管理公司化、集团化。在一些电话诈骗中,黑社会甚至也参与其中。诈骗犯罪团伙组织严密,分工明确,话务组、办卡组、转账组、取款组相互独立、相互分散,采取组长负责制,根据业绩进行分成。近日有媒体报道,据抓获的一个取款人自述,上线对她们采取“公司化管理”,每月按时发放薪酬和车旅费补贴,年后月工资甚至涨至6000元左右。

  利用“黑客”手段或木马软件盗取用户信息的手段也开始出现。这种诈骗手法是引诱事主下载名为安全软件但实为木马程序的“诈骗软件”,盗取事主银行账户内的财产;或者在拍卖网站上盗取他人网上登录账号及密码,然后冒充货主骗取买家信任,从而骗取钱财。

  遏制电话诈骗需各方努力

  首先,对于公安机关来说,尽可能广泛、实时发布最新信息,提高人们的防范意识是遏止诈骗的第一道防线。例如可以尝试建立专门的网站,及时公布电话号码、银行账号等骗子号码,为民众提供一个诈骗信息集中发布、查询和交流提醒的平台。同时,在目前形势下,加强与境外警方的合作已十分必要,彻底摧毁跨境团伙,将幕后头目绳之以法,才能减少这类案件的发生。

  作为诈骗实施的两个被动相关体,银行和通信业存在的某些监管漏洞可能会给骗子以可乘之机。这些年,银行业愈来愈开放,竞争相当激烈,一些银行将办理银行卡数量作为重要的考核指标,于是滥发银行卡成了扩张业务的不二法门。而办理不能透支的借记卡,对银行而言没有丝毫风险,因此经常出现代办银行卡、一张身份证批量办卡等现象,导致银行“实名制审查”形同虚设。银行责任感的缺失也为骗子得逞开了绿灯,出现现金异常流动或在客户发现银行卡丢失、帐户异常时,银行为了逃避责任拖延滞后的反应,使得帐户没有及时冻结,让客户的损失难以挽回。正是银行对银行卡这种管理的疏忽,让诈骗分子觉得有机可乘,从而造成诈骗犯罪案件的上升和犯罪伎俩的不断翻新。

  在通信领域,对网络虚拟的主叫号码,也就是任意显号的监管的力度不够大。所谓虚拟电话号码,比如说铁通的一线通、400电话、网络电话等,经过技术手段处理后显示出的是国家机关的电话号码,这具有很强的欺骗性。因此,严堵漏洞,切实加强金融和通信监管,电信诈骗案件高发态势才能得到有效改观。

  从民众自身来说,提高防范意识是防止被骗的最后一道防线。骗子往往借助于一些个人不小心泄露的信息,再利用人们贪婪、恐惧的心理弱点实施诈骗。因此专家建议,在日常生活中,不要随便泄露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况,对于一些新业务如手机绑定银行卡等要小心审核其潜在风险;谨慎安装软件以防被木马套住,不要轻信来历不明的电话和手机短信;决不向陌生人汇款、转账;万一上当受骗,要立即向公安机关报案。
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